نموذج كشف حساب محل تجاري Excel - XLSX

ما هو نموذج كشف حساب محل تجاري؟

كشف حساب محل تجاري هو تقرير مالي لا غنى عنه لأي صاحب نشاط تجاري، فهو أداة تسجل وتوثق كل عملية مالية تحدث في المحل في مدة زمنية معينة، حيث يتضمن تفاصيل مهمة مثل المبيعات، المشتريات، والمدفوعات، مما يساعد على متابعة دقيقة ومنظمة للأداء المالي للمحل.

ما هي عناصر نموذج كشف حساب محل تجاري؟

يتكون النموذج من عدة عناصر لا يمكن الاستغناء عنها:

تاريخ الكشف

يحدد المدة الزمنية التي يغطيها الكشف، مما يساعد على تتبع الأداء المالي للمحل عبر فترات زمنية مختلفة.

جدول المصروفات

يشمل جميع المصروفات التي يتحملها صاحب المحل، بدءاً من الرواتب وإيجار المكان وصولاً إلى فواتير الكهرباء والإنترنت، وحتى الضرائب والفوائد، مما يوفر رؤية شاملة للمصروفات.

جدول الإيرادات

يسجل الإيرادات المحققة من المبيعات وغيرها من مصادر الدخل، بما في ذلك الخصومات الناتجة عن الإرجاع والتخفيضات، لتقديم صورة واضحة عن التدفق المالي.

جدول تكلفة البضائع المباعة

يتيح لصاحب المحل مقارنة تكاليف الشراء بأسعار البيع، مما يساعد في تحديد المكسب.

الربح الإجمالي 

يتم حسابه بطرح تكلفة البضائع المباعة من إجمالي الإيرادات، مما يساعد في تحديد الربح الصافي للإيرادات.

صافي الدخل

يوفر تحديد الربح الصافي للمشروع عن طريق خصم إجمالي المصروفات من الربح الإجمالي للإيرادات.

ما أهمية نموذج كشف حساب محل تجاري؟

تقييم الأداء المالي

يساعد أصحاب المحلات على تقييم ربحية مشروعهم من خلال مقارنة الإيرادات بالمصروفات، مما يمنحهم رؤية شاملة حول نقاط القوة والضعف في أدائهم المالي.

تحقيق الشفافية

تُعد التلاعبات المالية مصدر قلق كبير لأصحاب المشاريع، لذا يساعد النموذج في تحقيق الشفافية من خلال توثيق تفاصيل جميع المعاملات المالية، مما يسهم في تقليل احتمالات التلاعب المالي.

تقييم القدرة على البقاء

من خلال حساب الإيرادات والمصروفات وتحديد الدخل الصافي، يمكن لصاحب المشروع تقييم نجاح مشروعه، فإذا كان الدخل الصافي سالباً، فهذا يشير إلى وجود خسائر، مما قد يستدعي اتخاذ خطوات لتحسين الوضع المالي.

إدارة النفقات المالية

يساعد أصحاب المحلات في إدارة النفقات المالية عبر متابعة وتحليل المصروفات وتقييم تأثيرها على الأداء المالي للمشروع، مما يساعد في اتخاذ خطوات لتقليل التكاليف غير الضرورية وإجراء تعديلات على الميزانية بناء على تحليل النفقات والضرائب، مما يساهم في ضمان الاستدامة المالية.

كيفية استخدام نموذج كشف حساب محل تجاري؟

يساعد النموذج في فهم وتحليل أداء المحل من خلال توثيق الإيرادات والمصروفات المختلفة عبر الخطوات التالية:

تحديد فترة الكشف

اختر المدة الزمنية التي سيغطيها كشف الحساب، على سبيل المثال: أسبوع أو شهر.

جمع البيانات

قم بجمع جميع البيانات المالية اللازمة، مثل الإيرادات الإجمالية، تكلفة البضائع المباعة، المصروفات، الفوائد، والضرائب وغيرها من مصروفات، وتأكد من أن جميع هذه البيانات تغطي الفترة الزمنية المحددة في كشف الحساب.

إدخال تفاصيل البيانات

بعد تجميع البيانات، قم بإدخالهم في الجداول المخصصة لكل منها.

حساب الإجماليات

قم بجمع المبالغ لكل نوع من المعاملات، سواء كانت إيرادات، مصروفات، أو تكلفة البضائع المباعة، لحساب الإجمالي لكل منها، ثم اطرح إجمالي المصروفات من إجمالي الإيرادات لتحديد صافي الدخل.

مراجعة البيانات

قم بمراجعة البيانات المدخلة مرة أخرى للتأكد من أن جميع العمليات المالية قد تم تسجيلها بشكل صحيح.

تحليل النتائج 

قم بتحليل النتائج لفهم أداء المحل، فإذا كانت الأرباح الصافية إيجابية، فهذا يشير إلى أن المحل يحقق ربحاً، بينما إذا كانت سالبة، فهذا يعني أن المحل يتكبد خسائر.

تقييم الأداء المالي

بعد ذلك، قارن صافي الدخل مع نتائج الفترات الزمنية السابقة لتقييم الأداء المالي وملاحظة أي اتجاهات أو تغيرات في الأرباح أو الخسائر، مما يساعدك في تحديد نقاط القوة والضعف في الأداء المالي للمحل.

مَن المستفيدين مِن نموذج كشف حساب محل تجاري؟

يقدم كشف الحساب فوائد مهمة لعدة فئات وأطراف معنية، من بينهم:

صاحب المحل

من خلال النموذج، يمكن لصاحب المحل مراقبة الأداء المالي بشكل مستمر وتقييم الأرباح والخسائر.

المستثمرون

يعتمد المستثمرون عليه لتقييم الأداء المالي للمحل وقياس العائد على استثماراتهم.

البنوك والمؤسسات المالية

عند الرغبة في التقديم على قروض أو تسهيلات ائتمانية، يسهل كشف الحساب عملية التمويل من خلال استخدامه لتقييم الحالة المالية للمحل.

الشركاء التجاريون

إذا كنت تفكر في الدخول في شراكة مع أحد التجار، فإن تقديم النموذج لهم سيساعدهم على فهم الوضع المالي للمحل، والتنبؤ بقدرته على تلبية الالتزامات المستقبلية.